●開了匯豐銀行賬號的客戶：如您收到銀行的這封郵件，請盡快配合銀行處理，在規(guī)定的時間把銀行需要的資料寄給銀行，以免您所操作的賬號受到影響。
●近期，香港匯豐銀行會部分公司進行整改抽查，隨著香港匯豐銀行的整頓，香港其他銀行甚至是大陸銀行都會陸陸續(xù)續(xù)對香港公司進行規(guī)范的管理和操作。 針對一些沒有正規(guī)操作的香港公司進行抽查，一旦賬戶被封，想重開賬戶非擦汗功能困難，所以有匯豐賬戶的朋友們要珍惜這個賬戶。
何為沒有正規(guī)操作？
公司自注冊起只做零申報，沒有做賬審計。如果您的香港公司為了節(jié)省成本或者為了方便而做了零申報的，在銀行審查時，您的公司提供不出財務報表，面臨很高的風險，賬戶隨時會被關閉。對于這種情況，您可以盡快聯(lián)系我司補做做賬審計，維持公司正常運作。
如今的趨勢是一戶難求，有賬戶的朋友們一定要好好珍惜，香港公司與香港賬戶正規(guī)操作請務必留意以下幾點：
1、）不要給其他人代收款，堅決杜絕和地下錢莊資金往來，避免與受制裁國家有任何款項接觸；如必須有交易，必須保證保留所有款項來源的相關單據憑證。
2、）公司貿易盡量采取公對公，最好使用一部分L/C以確認您的貿易身份。
3、）不要大額資金整存，整取；
4、）保持帳戶有一定的存款，不能欠費，目前管理費已增至200HKD一個月，日均余額高于5W港幣免管理費，主動轉款至匯豐港幣儲蓄，便于銀行扣除手續(xù)費；
5、）經常運作，超過3個月不活動的賬戶將會被關閉；
6、）請確保預留給銀行的通訊地址、手機號碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調查表格，比如合規(guī)調查表格，及時提供以及回復銀行，配合銀行所有的相關調查，以免因此銀行未得到任何回復而造成賬戶被關閉的風險。
珍惜賬戶，避免凍結！
恒生賬戶不能收款的國家名單： 俄羅斯 、烏克蘭 、阿聯(lián)酋 、墨西哥 、摩洛哥 、哥倫比亞 、南美 、北美 、迪拜 、土耳其 、肯尼亞
請不要與他們直接發(fā)生交易往來，比如受美國制裁的，例如伊朗、朝鮮、緬甸、敘利亞、古巴等地區(qū)國家的款項是收不了的。
另外對于一些動亂和經常發(fā)生恐怖事件的國家，例如伊拉克、阿富汗、利比亞、剛果金、索馬里等也是限制交易的。
具體收匯敏感地區(qū)如下：很多中東國家，非洲地區(qū)，伊拉克，阿富汗，古巴，伊朗，烏克蘭，科特迪瓦，蘇丹，巴勒斯坦，利比亞，利比里亞共和國，剛果民主共和國（簡稱剛果），黎巴嫩，塞拉利昂，厄立特里亞，朝鮮民主主義人民共和國（簡稱朝鮮），索馬里聯(lián)邦共和國（簡稱索馬利亞），幾內亞比紹，緬甸，科威特，俄羅斯，達爾富爾地區(qū)，敘利亞，津巴布韋等。
同時，也要注意緊急！四家中東銀行被中國列入制裁名單，外貿企業(yè)請注意！
我們香港公司2012年9月底注冊的，13年5月份開始有第一筆營業(yè)的，開的香港匯豐銀行賬戶。我們當時注冊香港公司找的代理比較小，我問了他們多次了，都給我說可以零申報，沒關系的，別人都是這樣的，哎，太相信他們了，一直都是零申報。不過我們一直有疑慮，所以從一開始所有銀行的月結單，合同，發(fā)票都留底了。13年到現(xiàn)在每年平均大概30萬美元左右營業(yè)額。 我們現(xiàn)在很想頭幾年的補齊做賬審計報稅，做成微虧會微盈，以后每年都正常審計寶石。現(xiàn)在找會計師事務所費用就不用說了，最害怕的核心問題是：聽網上有些比較了解情況人說，試想一個經營多年往年一直0申報，忽然今年的稅表與往年不同，報表和審計報告都看得出一定問題，稅局肯定會追繳稅和罰金的。0申報改正常申報，是稅局最容易看出問題一類，也是被重點追查的對象，相當于主動往槍口撞。 現(xiàn)在有沒有很懂的人士來回答，我們這種情況，補做審計報告報稅的： 1）香港稅務局會不會因為我們之前虛假報稅，之前幾年按照估稅來收我們的稅？幾率大么？如果是這樣頭幾年估稅的話，估我們不得被罰交幾十萬上百萬港幣的稅了？有找了好多代理和會計師事務所問，很多回答都不確定。有的說稅務局質疑，可以給他們解釋或發(fā)求情信免于處罰，可信度大么？ 2） 另外，香港稅務局我估計肯定會給我們罰款，我們這種情況會怎么罰？ 罰多少呢？ 現(xiàn)在愁死了，好幾個我這種情況朋友都注銷公司了，重新再注冊。可是現(xiàn)在開戶很難，條件高，查的嚴。另外，原來的客戶就難維持了，損失太大了。 怎么辦啊？ ●不用擔心，你現(xiàn)在開始做賬審計沒有一點問題。稅務局也不會去糾結你之前做的是不是零申報。 零申報的條件：公司沒有任何經營，走賬。 CRS出臺之前，可以說90%以上的香港離岸公司做的都是零申報。為什么呢？ 只要不和香港本地企業(yè)發(fā)生業(yè)務往來，沒有利潤來源于香港，零申報的風險非常小，幾乎為零。稅務局為什么不查呢？其實人家什么都知道，這就是離岸金融中心相比一般稅務法區(qū)寬容的地方。 雖然做賬審計必須要從公司成立走賬時做起，但是香港稅務局不會因此將此作為不符點去對你進行罰款。至于有人說什么三倍罰款之類的，這個你可以放心，不會的。就像你說的，成立多年的公司，可以少做些盈利少交點稅。這也是CRS下比較好的應對措施。 還是很明智的，做賬單據都有保留，做賬審計會快一些。 ●現(xiàn)在根據你的情況最好的方案就是推翻之前的零報，每年都做成弱虧！以后再做成弱盈正常納稅就行了，這樣的話是比較保險的。 你有保留月結單和購銷發(fā)票的話，可以按照實際發(fā)生的來做貿易帳時間會長一些，但是是對你最好的。不過這個方案的話是需要你之前每年零報的回執(zhí)，把這個東西交給會計師讓會計師做審計報告的時候做推翻否定之前做的零報。 具體還是要咨詢專業(yè)人員！！！
如何才能避免已經在使用的離岸賬戶不被注銷，凍結和降權呢？
這里分享五個注意點供大家參考。
關于注銷，凍結和降權，目前沒有一家銀行是有明確的標準的。哪怕即使有，沒有一個銀行內部人員敢說。但是如果注意了這五個注意點，應該可以避免掉90%的賬戶被封和降權的風險。
1背景真實，正常交易
這個比較好理解，就是你是真正在做生意的。
這一點體現(xiàn)在國內有關聯(lián)的公司是最好，而且有正常的貿易發(fā)生和款項往來。如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶，沒有實際關聯(lián)的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來，就需要向銀行說明情況，否則被凍結和注銷的可能性就很大。
2不與高危地區(qū)國家交易
這個也比較好理解，就是盡量不要和被制裁的國家，或者經濟和政治非常不穩(wěn)定的國家交易。因為這些國家往往無法直接匯出外匯，一般通過第三國或離岸賬戶匯款，這些資金的流動很難說明來源和用途。
比如伊朗，比如敘利亞，比如朝鮮，近期還包括委內瑞拉和俄羅斯的部分被制裁客戶。
3盡量少或不與個人交易
這一點也是比以前嚴格，以前離岸賬戶可以匯給個人，個人年結匯購匯限額是5萬美金。不管你匯多少次，一般都不會查。后來國家又規(guī)定只能匯給直系親屬，然后還規(guī)定了每個月的限額以及次數。
但是現(xiàn)在更嚴，與個人的交易很容易影響賬戶的穩(wěn)定性，面臨更嚴格的審查，例如收入說明，雇傭說明等等。
4不要長時間業(yè)務不發(fā)生
這里包括兩種情況，一種是長時間不用。賬戶開著，很少用，或者沒用過。這種目前被注銷的幾率非常大。還有一種就是業(yè)務不發(fā)生，或者很少發(fā)生，也是很容易被清理。
5不要參與洗錢類交易
如果你這個賬戶是用來轉移外匯、洗錢之類的，那被查到會第一時間被凍結。錢肯定是沒有了。
這個倒問題不是很大，正常做貿易的都不會做這個。但還有一種情況絕對需要注意，那就是賬戶幫別人轉賬，包括個人和公司。如果你不是很清楚對方資金的來源和用途的情況下，非常不建議你這樣做。因為一旦出現(xiàn)問題，你的賬戶和個人將受牽連。
這個一定一定要注意！！如果你是正常在做生意，正常做貿易和出貨，也避免了上面的幾種情況，那基本不用擔心自己的賬戶會被注銷、凍結或降權。因為國家還是鼓勵正常的貿易和交易的。
離岸賬戶的管控越來越嚴格，CRS金融賬戶信息的交換，所有這些政策都是主要目的是為了防止資本外流和洗錢，也就是大金額的；其次才是離岸賬戶的逃避稅問題。先抓大魚，再考慮小魚小蝦。
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